918博天堂官网|内参揭幕|钜派投资被曝涉嫌欺诈近亿私募资金去向成谜

　　国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资集团★◈◈★，如今深陷欺诈门★◈◈★。今年8月底★◈◈★，因为向高净值客户销售的理财产品兑付失效★◈◈★，钜派投资被投资人诉至法院——客户通过律师调查发现★◈◈★，自己耗资2700万元购买的天津联文股权投资基金合伙企业（有限合伙）这支私募基金★◈◈★，竟然根本就没有存在过★◈◈★，是一款虚假的理财产品★◈◈★。而该基金总共募集到的9525万元资金★◈◈★，至今去向成谜★◈◈★。在律师看来★◈◈★，基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户欺诈★◈◈★。某种程度上★◈◈★，这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大漏洞与隐患——理财公司在极力推销理财产品的同时★◈◈★，又极力规避责任★◈◈★，甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件★◈◈★，出事之后则以各种理由推脱★◈◈★。这足应引起投资者的警惕★◈◈★。

　　今年7月16日918博天堂官网★◈◈★，国内第三方理财公司钜派投资集团（下称钜派投资）在纽交所挂牌上市（股票代码JP）博天堂918AG旗舰官网唯一网站★◈◈★，★◈◈★，该公司号称是继诺亚财富之后第二家赴美上市的第三方理财公司★◈◈★。

　　而仅仅一个月后★◈◈★，8月26日★◈◈★，钜派投资因销售的理财产品兑付失效★◈◈★，遭到一位高净值客户追责★◈◈★，双方在上海浦东法院对簿公堂★◈◈★。一桩在今年1月份就已发生的巨额理财纠纷案★◈◈★，终于被公诸于众★◈◈★。

　　钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理财产品——天津联文股权投资基金合伙企业（有限合伙）★◈◈★，一支以有限合伙形式募集的私募基金（下称联文基金）★◈◈★。今年年初★◈◈★，基金管理方联银恒通（天津）股权投资基金管理有限公司（下称联银恒通）无法兑付本息★◈◈★，终被客户调查揭穿——联文基金根本没有存在过★◈◈★，自己耗资2700万元认购的原来是虚假理财产品★◈◈★。

　　而据网易财经了解★◈◈★，包括曝料投资人的2700万元在内918博天堂官网★◈◈★，联文基金总共募集到了9525万元★◈◈★，这笔资金至今去向不明★◈◈★。接下来★◈◈★，或将有更多的受害人出现★◈◈★。

　　盈科律师事务所律师沈彦炜认为★◈◈★，从整个案件材料来看★◈◈★，钜派投资与联银恒通涉嫌合谋造假★◈◈★，对客户进行欺诈★◈◈★，二者应共同承担相关责任★◈◈★。

　　某种程度上★◈◈★，此次钜派投资被曝涉嫌欺诈★◈◈★，亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大漏洞与隐患——理财公司在极力推销理财产品的同时★◈◈★，又极力规避责任★◈◈★，甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件★◈◈★，出事之后就以各种理由推脱★◈◈★。这★◈◈★，足应引起投资者的警惕★◈◈★。

　　据钜派投资官网介绍★◈◈★，该公司成立于2010年3月★◈◈★，从事财富管理业务★◈◈★。主要针对中国的高净值人群（可投资资产超过300万元人民币者）提供财富管理咨询服务★◈◈★。

　　另据钜派投资在美上市时的招股说明书介绍★◈◈★，这家理财公司自称一站式财富管理产品聚合商★◈◈★，除了自主开发和管理的产品外★◈◈★，截至2014年3月31日内参揭幕★◈◈★，共从105家产品提供商和6家海外产品提供商处引入第三方产品★◈◈★，并向客户推销★◈◈★。这些产品保括固定收益产品★◈◈★、私募股权和风险投资基金918博天堂官网★◈◈★、公开市场产品以及保险★◈◈★、定制型另类投资等其他产品★◈◈★。

　　钜派投资的高管团队有不少来自知名银行★◈◈★、房地产内参揭幕★◈◈★、信托公司★◈◈★。曾任职于某信托公司的曹某★◈◈★，进入钜派投资后担任高管★◈◈★。

　　曝料投资人告诉网易财经★◈◈★，2012年底★◈◈★，曹某向他推介了联文基金★◈◈★。招募材料显示★◈◈★，联文基金拟募集金额为人民币1亿元★◈◈★，存续期2年★◈◈★，基金的管理方是联银恒通★◈◈★。

　　联文基金主要用于投资在天津地区设立和从事土地或房地产开发相关业务的公司918博天堂官方网站★◈◈★！★◈◈★，具体用于获取天津市南开国有资产经营有限公司（下称南开国资）的80%股权★◈◈★，进行南开光电子城项目的一级土地整理★◈◈★，并以土地出让收入作为还款来源★◈◈★。

　　招募材料给出的诱惑是★◈◈★，按照客户认购金额的大小★◈◈★，税前年收益达到12%-15%★◈◈★。最终钜派投资按客户资金规模★◈◈★，每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费★◈◈★。

　　据曝料投资人介绍★◈◈★，他本身也是建筑从业人员★◈◈★，拿到钜派投资提供的投资材料后★◈◈★，刚开始并不完全放心★◈◈★，还亲自去天津项目地进行了考察★◈◈★。在根据自己的从业经验判定该项目有可行性之后★◈◈★，最终于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额★◈◈★。当年6月★◈◈★，他的子女又认购了700万元的份额★◈◈★。按照税前15%的承诺收益★◈◈★，他希望税后有12%的收益★◈◈★。

　　网易财经了解到★◈◈★，通过向客户推介★◈◈★，钜派投资分两次为联文基金募集了9525万元资金★◈◈★。首期募集于2013年1月24日结束★◈◈★，共募集到2320万元★◈◈★，其中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购★◈◈★。该客户堪称是钜派投资在该项目的首期最大投资者★◈◈★，可谓是以一己之力帮助钜派投资完成了首期募集★◈◈★。而巧合的是★◈◈★，根据招股书介绍★◈◈★，钜派投资也正是从2013年开始启动资产管理业务★◈◈★。

　　2014年年初★◈◈★，曝料投资人的第一笔投资获得了承诺的利息★◈◈★。但其子女第二期投入的700万元★◈◈★，本该在2014年6月获得利息★◈◈★，却没有获得按时兑付★◈◈★，最终在5个月后才收到★◈◈★。

　　进入2015年上半年★◈◈★，曝料投资人及其子女的2700万元投资份额陆续到期★◈◈★，却被钜派投资告知★◈◈★，不仅利息无法支付★◈◈★，连本金也兑付不出来★◈◈★。

　　而更令他气愤的是★◈◈★，经过律师调查★◈◈★，作为投资标的的天津联文股权投资基金合伙企业（有限合伙）★◈◈★，从一开始就没有成立★◈◈★，也没办理过任何税务登记★◈◈★。也就是说★◈◈★，钜派投资向客户兜售的联文基金这款产品★◈◈★，根本就没有存在过★◈◈★。

　　联文基金根本就没有成立★◈◈★，客户在两年多的时间内一直被蒙在毂里★◈◈★，在曝料投资人看来★◈◈★，钜派投资对资金去向的真实性都没有监控★◈◈★，如果不是业务管理太低级★◈◈★，就是钜派投资与项目公司暗中勾结★◈◈★，把钱挪作它用了★◈◈★。

　　根据招募资料介绍★◈◈★，联文基金是联银恒通筹划的天津联银系列股权投资基金中的一支★◈◈★。联银恒通拟成立8支类似的联银系列基金★◈◈★，共同投资获取南开国资的80%股权★◈◈★。

　　2014年9月以后的工商资料显示★◈◈★，南开国资注册资本11.17亿元人民币★◈◈★，股东有6家★◈◈★，除了天津市南开区国资委以外★◈◈★，其余5家分别是天津联海基金★◈◈★、天津联地基金★◈◈★、天津联月基金★◈◈★、天津联每基金★◈◈★、天津联垠基金★◈◈★。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列★◈◈★，在天津市工商系统也查不到联文基金的登记信息★◈◈★。

　　据曝料投资人介绍内参揭幕★◈◈★，当初他与钜派投资签订合同时★◈◈★，是钜派投资安排在联银恒通的空白合同上签约的★◈◈★，并由客户直接向联银恒通汇款★◈◈★，整个过程全权由钜派投资安排指示★◈◈★。

　　从2015年1月本金无法兑付起★◈◈★，曝料投资人多次找钜派投资追讨★◈◈★。对方最先给他的说法是★◈◈★：资金的确是用到了天津南开光电子城的项目开发上★◈◈★，但是因为联银恒通涉及天津的一桩腐败案★◈◈★，导致银行账户被封★◈◈★，资金无法划出★◈◈★。不过★◈◈★，钜派投资向他表态★◈◈★，称资金总是会兑付的★◈◈★，只是需要一点时间★◈◈★。

　　最新的工商资料显示内参揭幕★◈◈★，南开国资已变更为天津市南开区国资委作为机关法人全资控股★◈◈★，注册资本由11.17亿元缩减至4.15亿元★◈◈★。这意味着★◈◈★，原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出★◈◈★。

　　网易财经获得的一份内部材料显示★◈◈★，钜派投资在今年4月即已知晓联银恒通将大笔募集资金挪作他用★◈◈★。但至今★◈◈★，联银恒通仍未透露相关资金的真实去向★◈◈★。

　　曝料投资人告诉网易财经内参揭幕★◈◈★，在他长达半年的追讨资金的过程中★◈◈★，钜派投资并没有给出任何解决方案和时间表★◈◈★。在他看来★◈◈★，正是钜派投资在销售虚假产品后★◈◈★，全过程失职★◈◈★，才导致了如今资金去向不明★◈◈★，并最终酿成了自己的巨大财务危机★◈◈★。

　　首先★◈◈★，一个在纽交所上市的第三方理财公司★◈◈★，竟然敢向大净值客户销售一个虚假的产品★◈◈★。说它虚假★◈◈★，是因为这个联文基金根本就没有成立★◈◈★；接下来918搏天堂AG旗舰★◈◈★，★◈◈★，在长达两年的管理过程中★◈◈★，钜派方面竟然从来不知道这个基金没有成立★◈◈★；事后知道了★◈◈★，也没有采取手段去阻止这个事情的恶化和进一步发展★◈◈★；最后★◈◈★，在遭遇客户追讨时★◈◈★，钜派投资还一直欺骗客户★◈◈★，称是因为税务问题导致的兑付延期★◈◈★。曝料投资人痛诉说★◈◈★。

　　就此★◈◈★，网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管★◈◈★。曹某称关于产品的问题内参揭幕★◈◈★，钜派方面正在了解处理之中★◈◈★，自己不便多谈★◈◈★。

　　此后★◈◈★，网易财经又拨通了钜派投资总经理姚伟示的电话★◈◈★。对于联文基金★◈◈★，姚伟示表示自己不是很清楚★◈◈★，要问一下公司持续管理部的同事再作回复★◈◈★。但此后他并未给予回复918博天娱乐★◈◈★，★◈◈★。

　　而网易财经获得的一份由钜派投资内部人员提供的材料显示★◈◈★，自今年第二季度起★◈◈★，姚伟示已经介入南开光电子城项目918博天堂官网★◈◈★，并与联银恒通方面有直接对话★◈◈★。

　　盈科律师事务所律师沈彦炜对网易财经表示★◈◈★，从案情材料来看★◈◈★，无论是联文基金的推介者钜派投资★◈◈★，还是管理方联银恒通★◈◈★，均涉嫌对投资客户进行欺诈★◈◈★。

　　沈彦炜分析说918博天堂(中国)百度百科★◈◈★，★◈◈★，当事投资人在2013年1月10日签订了认购合同★◈◈★，当天即打款到联银恒通账户★◈◈★。1月17日★◈◈★，钜派方面向投资人转发通知称联文基金成立了★◈◈★。后来大家发现★◈◈★，联文基金根本没有成立★◈◈★，联银恒通方面只是刻了个公章★◈◈★，说联文基金成立了★◈◈★。

　　在沈彦炜看来★◈◈★，钜派投资号称全国有700名理财师★◈◈★，只为客户提供安全的产品★◈◈★，联文基金有没有成立★◈◈★，上网三分钟就能查到918博天堂官网★◈◈★，而钜派投资经过了两年多的时间★◈◈★，发了那么多虚假的文件给客户★◈◈★，到最后居然说不知道这些是假的★◈◈★，这个事实无法成立★◈◈★。

　　而等到联银恒通兑付不出本金了★◈◈★，钜派投资却跟追责的客户说★◈◈★，联文基金在做税务清算★◈◈★，联文基金根本就没有成立过★◈◈★。由此可见★◈◈★，从头至尾★◈◈★，这就是一个长期的涉嫌欺诈的过程★◈◈★。他说★◈◈★。

　　关于钜派投资与联银恒通在整个事件中的角色和关系★◈◈★，沈彦炜认为★◈◈★，双方不是代理关系★◈◈★，而是合作关系★◈◈★。钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》★◈◈★，这份协议写明双方是合作关系★◈◈★，并有明确分工★◈◈★：钜派投资负责找客户★◈◈★，找到客户拿给联银恒通确认★◈◈★，然后钜派投资安排客户签合同★◈◈★。最终通过分工博天堂918AG旗舰官网★◈◈★，★◈◈★，实现客户来购买这个产品★◈◈★。

　　所以★◈◈★，如果没有钜派投资的帮助★◈◈★，联银恒通是没有办法向客户来售卖虚假产品（联文基金）的★◈◈★。这个假产品是钜派投资与联银恒通一起合作做的★◈◈★。沈彦炜表示918博天堂★◈◈★，★◈◈★。

　　网易财经从前述《财务顾问协议》中看到★◈◈★，钜派投资与联银恒通的确有把联文基金产品招募定义为上述合作服务的明确字样★◈◈★。

　　沈彦炜认为★◈◈★，从钜派投资与联银恒通签署的协议★◈◈★，以及对客户实施的行为来看★◈◈★，双方应共同承担相应法律责任★◈◈★。

　　沈彦炜同时提醒广大投资人★◈◈★，当前第三方理财市场存在巨大的漏洞与隐患★◈◈★，理财公司在极力推销理财产品的同时★◈◈★，事前就已做好多方准备★◈◈★，极力规避责任★◈◈★，甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件★◈◈★。出了事★◈◈★，理财公司可以找各种理由置身事外★◈◈★。

　　据曝料投资人透露★◈◈★，在他的追讨下★◈◈★，钜派投资曾提出新的解决方案★◈◈★：由钜派投资为联银恒通再募集一款产品★◈◈★，以募集的资金来偿付投资人的本息★◈◈★，并一度出示了相关设计文件★◈◈★。但这款接力产品★◈◈★，最终因此前的A股暴跌而流产★◈◈★。不过这一说法内参揭幕★◈◈★，网易财经未能从钜派投资相关人士处得到证实★◈◈★。

　　值得一提的是★◈◈★，相比曝料投资人誓要追回的巨额本息★◈◈★，钜派投资本身的实力有限★◈◈★。钜派投资的招股说明书显示★◈◈★，该公司2013年净利润为920万美元★◈◈★，2014年净利润为1440万美元内参揭幕★◈◈★，2015年一季度净利润为490万美元★◈◈★。

　　如果法院判决钜派投资承担责任★◈◈★，就意味着它要拿出一年的净利润★◈◈★，才够抵付假产品联文基金的本息★◈◈★。沈彦炜说★◈◈★。

　　7月16日★◈◈★，钜派投资以10美元/股的价格发行上市★◈◈★，当天涨幅一度达到11%★◈◈★。但上市后第三天股价即迅速回落★◈◈★，且成交量低迷★◈◈★。截至9月8日★◈◈★，钜派投资收盘价仍为10美元/股★◈◈★，总市值仅为3.3亿美元918博天堂(中国区)AG旗舰厅★◈◈★！★◈◈★。